如果你买开放式基金，估值和净值这两个指标肯定不可能忽视的，一个是看基金价值的实时变化，另一个则关乎基金的收益状况，是计算认购/申购和赎回费用的基数。
首先，先解释一个问题，什么是开放式基金？开放式基金是与封闭式基金相对应的一种基金形态，它的募集和赎回都跟封闭式基金不同。封闭式基金，用通俗的话讲，有点像定期存款，在规定的时间范围内不能申购，也不能赎回，基金份额固定的基金运作方式。而开放式基金则相反，它的基金份额是不固定的，而且可以在基金运作期间可以申购也可以赎回。所以，如果你申购的是正在运行的基金，基本可以确定是开放式基金，也可以在基金的基本资料中查看。
其次，什么是基数？从正式的数学术语出发，最开始引用基数这个概念的是提出《集合论》的康托尔。他用基数这个概念刻画集合的大小，不过这个扯远了，我们一般说基数就是一个自然数，乘以比率，算出相关费用的具体值而已。
基金估值其实是一个缩写，事实上，这个名字的全称叫基金资产估值。因为基金在运作期间，它的非现金类资产和负债都是按照市场价值或者第三方公允价值等计算方法计算的，不是确定性的价格，所以都只能算是估值。
没错，如果你查一下基金净值的定义就会发现，它也有一个全称：基金资产净值，这个净值是怎么计算的呢？净值，那肯定是正资产减负资产（负资产也就是负债），具体公式表示为：
基金资产净值=基金资产-基金负债，
再进一步，可以得到单位基金资产净值，也就是基金份额净值为：
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
结合基金估值，我们就知道基金净值其实是估值，就可能跟基金估值的时间点不一样而已。以基金中的股票标的为例，基金净值是用所有股票的收盘价格计算，如果当日有交易，就用当日的；如果当日停盘，就用上一个交易日的。目前一般都会在第二天公告前一天的净值。
基金估值估算频率就广泛多了，看了股票类基金的估值都可以日内估算，算是在交易日内随时查看基金净值的日内波动。不过如果不是股票类基金，或者没有公告日内估值的，一般都会在每个交易日进行估值。
至于基金净值是怎么影响费用，以及择基要参看哪些参数，请看下回以及下下，下下下…回分解。答应了人要写的，这个大坑。。。。
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